Как получить займ под залог недвижимости с быстрым оформлением: обзор банков, брокеров, частных инвесторов

В избранноеДобавлено в избранноеУдалить 0
Средняя оценка0
Средняя оценка0

Получение займа под залог недвижимости с быстрым оформлением

Тем, кому нужна большая сумма в короткие сроки, удобнее всего получить займ под залог недвижимости. Наличие собственного ликвидного имущества снижает банковские риски, поэтому шансы на получение положительного решения увеличиваются. На кредитном рынке действует много предложений по займам под залог личной собственности, поэтому важно знать, как выбрать самое оптимальное предложение.

Где можно получить займ под залог своей недвижимости

Получить деньги под залог недвижимости можно через:

ТОП 7 лучших кредитных програм для кредита от 500 000
БанкОценка залогаСуммаСрокПроцентРегионы оформления
ТинькоффДо 60%Макс. 15 млн. руб 1-15 летОт 11,9%Россия
ВосточныйДо 70%Макс. 30 млн. руб 1-20 летОт 10%Вся Россия исключая МСК и мО
MYZALOG24До 90%Макс. 90 млн. руб 1-30 летАкция — от 8,5%Москва, Московская область
СовкомбанкДо 60%Макс. 30 млн. руб 1-10 летОт 15,9%Регионы присутствия банка
ЗалоговикДо 70%Макс. 15 млн. руб 1-25 летОт 12,9%Санкт-Петербург,  частично лен.область
СбербанкДо 50%Макс. 10 млн. руб 1-20 летот 13,3%Вся Россия
* Сумма в процентах, от стоимости залоговой недвижимости. Этапы получения займа под залог
  • Выберите подходящую компанию
  • Нажмите кнопку «Оформить»
  • Заполните заявку на сайте компании
  • прямое обращение в банки;
  • брокеров;
  • частных лиц.

В каждом случае есть свои особенности, которые определяют степень выгодности кредитования.

5 банков, где быстро одобрят кредит с залогом

Отличительная особенность данного вида кредитования — сумма зависит от рыночной стоимости имущества и составляет определенной процент от нее (обычно не более 50-60%).

Займы под залог недвижимости выдают почти все финансовые организации, но быстрее всего получить денежные средства можно в следующих банках:

  1. Совкомбанк. Выдает до 30 млн. рублей (не более 60% от стоимости закладываемого имущества) по ставке от 11,9% на срок 5,7 или 10 лет. Главная особенность — высокий возрастной порог, заемщиком может стать любой гражданин, которому исполнится не более 85 лет на момент полного погашения долга.
  2. Тинькофф. Можно получить до 15 млн. рублей на срок до 15 лет. Отличительная особенность — дистанционное оформление сделки, после одобрения заявки курьер доставит пластиковую карточку, на балансе которой будет заявленная сумма. Деньги будут доступны сразу после регистрации договора о залоге.
  3. ВТБ. Выдает до 15 млн. рублей на срок до 20 лет по ставке от 10.9%. Лимит кредитования — половина стоимости залогового имущества.
  4. Россельхозбанк. Можно получить до 10 млн. рублей на срок до 10 лет, минимальная ставка — 10,7%. Главная особенность — отдельные условия займа под залог любой недвижимости для определенных категорий граждан — зарплатных клиентов и работников бюджетной сферы.
  5. Сбербанк. Можно получить до 10 млн. рублей на срок до 20 лет (ставка от 11,3%). Основная особенность — принятие в качестве залога любых объектов недвижимости, в том числе, гаражей с земельным участком или без него.

Перед подачей заяви важно внимательно изучить условия каждого банка. Не нужно обращаться во все финансовые учреждения одновременно, так как это негативно повлияет на кредитную историю и снизит шансы на одобрение.

Нюанс. Чтобы оформить займ денег под залог недвижимости нужно заключить два договора — кредитный и о передаче залога.

Также важно учитывать необходимость получения согласия второго супруга на сделку (составляется в письменной форме, заверяется нотариусом).

Брокеры, которые предложат лучшие условия

Один из вариантов быстрого получения ссуды под залог недвижимого имущества — обращение к брокерам. В этом случае можно получить одобрение даже при негативном кредитном рейтинге.

Количество брокеров растет с каждым днем, поэтому мы составили список из 3-х самых надежных компаний.

    1. Легко залог. Самый быстрый и легкий способ получения ссуды для лиц, имеющих недвижимое имущество в Москве или области. Выдает до 100 млн. рублей (до 90% от стоимости объекта) с минимальным количеством документов. Рассматривает в качестве залога любые объекты — квартиры и частные дома, личную и коммерческую недвижимость. Подать заявку на получение займа можно онлайн, заполнив короткую форму. Решение по обращению будет принято в течение 1-го дня. ⇒ Легко залог — лучший брокер по оформлению залог недвижимости в Москве.

Заявка на кредит

  1. Кредитная лаборатория. Предлагает до 1 млн. рублей уже в день обращения. Вероятность одобрения определяется по телефону, благодаря автоматизированной системе проверки.
  2. Финанс кредит. Устанавливает выгодную ставку — от 9,9%. Работает не только с физическими лицами, но и с организациями.

Ссуду под залог недвижимости через брокера можно получить без подтверждения дохода.

Частные лица — займ под залог любой недвижимости

Оформление частного кредита под залог недвижимости предполагает следующие особенности:

  • отсутствие требований к доходу;
  • выдача денег с любой кредитной историей;
  • высокую процентную ставку;
  • сокращенный срок кредитования (максимум 10 лет).

Деньги можно получить сразу в день обращения, но у такого варианта кредитования есть большой минус — высокий риск встречи с мошенниками. В этом случае есть вероятность, что после заключения договора на пороге квартиры окажутся незнакомые люди с документами, подтверждающими приобретение объекта собственности у кредитора.

Обращение к частному инвестору может грозить не только неполучением необходимой суммы, но и лишением жилья. Поэтому крайне важно выбирать надежного кредитора, внимательно изучая его резюме, а также внимательно читать договор перед подписанием.

Требования к заемщикам

Окончательный список требований зависит от кредитора. Но есть общий список условий, которым должен соответствовать потенциальный заемщик:

  • наличие гражданства РФ;
  • возраст от 21 года до 75 лет (в Совкомбанке до 85 лет);
  • расположение закладываемого объекта собственности в регионе обращения за займом.

Подтверждение дохода не является обязательным, но повышает вероятность одобрения заявки.

Общие требования к недвижимости

Чаще всего в качестве залога принимаются квартиры, но в зависимости от кредитора можно взять кредит, предоставив частный дом/коттедж, земельный участок.

Общие требования к любому виду недвижимости:

  • хорошее состояние — должно входить в список аварийных и ветхих домов;
  • отсутствие деревянных перегородок;
  • материал строительства — кирпич, моноплиты;
  • хорошая ликвидность — расположение в районе с развитой инфраструктурой и транспортной развязкой;
  • отсутствие несовершеннолетних — как просто прописанных, так и являющихся долевыми собственниками.

Обязательное условие получения денег под любую недвижимость — отсутствие обременений.

Нюанс. Некоторые финансовые организации принимают в залог имущество, не находящееся в собственности заемщика, при условии, что владелец выступает созаемщиком или поручителем в сделке.

Недвижимость может также быть коммерческой, в этом случае важно представить документы, подтверждающие не только право собственности, но и разрешение на осуществление деятельности.

Как проходит оформление займа с залогом

Чтобы быстро взять заемные деньги под залог недвижимости нужно:

  1. Выбрать кредитора. Можно обратиться как в банки, так и в другие финансовые организации, например, МФО, а также к частным инвесторам или брокерам. Сначала нужно изучить плюсы и минусы каждого варианта кредитования, а затем переходить к изучения предложений в конкретном сегменте кредитного рынка.
  2. Определиться с программой, по которой планируется получить ссуду. Для этого также нужно внимательно изучить все предложения, обращая внимание на процентную ставку в год, размер ежемесячных платежей и общей переплаты, общие требования к заемщику.
  3. Оценить залоговое имущество. Выбрать эксперта может как кредитор, так и клиент. Во втором случае вероятность получения максимально верного результата выше. Но важно учесть стоимость услуг оценщика в смете расходов. Она зависит от региона предоставления и типа недвижимости, например, оценка доли будет дороже, чем расчет рыночной стоимости стандартной квартиры.
  4. Предоставить пакет документов. Необходимо учитывать, что при одобрении заявки документы на залоговое имущество не требуется, их нужно предоставлять только при заключении договора. Здесь нужно учитывать сроки получения документов (многие из них нужно заказывать заранее, также в организации могут быть определенные дни приема) и их действия (обычно это 1 месяц). Чтобы не заниматься повторным сбором бумаг, следует собирать документы заранее, но с учетом времени, необходимого на их получение.
  5. Оформить сделку. Особенность займов под залог личного недвижимого имущества — заключение двух договоров (кредитного и о передаче объекта собственности в залог). В каждом случае ключевое значение имеет внимательное ознакомление с текстом документов (особое внимание нужно обращать на информацию, указанную мелким шрифтом). При наличии возможности можно пригласить юриста на процедуру заключения договоров.
  6. Получение заемных средств на карту или наличными, в зависимости от кредитора и их использование по своему усмотрению.
  7. Оплата займа. Вместе с договором заемщику передается график платежей, в соответствии с которым необходимо погашать долг. Важно, что в зависимости от способа оплаты может различаться не только срок зачисления денежных средств на счет кредитора, но и размер комиссии.

Таким образом, основное отличие займа под залог личного имущества отличается от других видов кредитования количеством заключаемых договоров.

Советы, как быстро получить деньги под залог недвижимости

Чтобы взять кредит под залог личного недвижимого имущества максимально быстро, можно воспользоваться следующими советами:

  1. Проведение оценки перед обращением за займом. Так как это отдельный самостоятельный этап получения кредитных средств, его предварительное прохождение сэкономит время. Оценка занимает не менее 3-х дней (вместе с получением отчета), поэтому время получения займа откладывается на данный срок. Кроме того, предварительная оценка поможет точно определить, на какую сумму можно рассчитывать.
  2. Обращение к брокерам. Надежный посредник предложит самый оптимальный вариант кредитования с минимальными затратами времени. Например, через компанию Легко залог нужную сумму можно получить сразу в день обращения.
  3. Подача заявки онлайн. Если займ оформляется в банке, дистанционные обращения обрабатываются быстрее, чем личные. Поэтому подача заявки через официальный сайт финансовой организации позволит перейти к сделке быстрее.

Также необходимо предварительно проверить свою кредитную историю. Несмотря на то, что ее состояние не является ключевым фактором при принятии решения, наличие открытых просрочек может сделать получение займа невозможным. Гражданин может не знать о наличии непогашенного долга, например, если при внесении последнего платежа оплатил не всю сумму и остался должен несколько рублей. Такая незначительная сумма может сделать получение любого займа в будущем невозможным.

Таким образом, клиент сам может влиять на скорость и параметры получения займа под залог личного недвижимого имущества. Главное, внимательно изучить кредитный рынок и подобрать оптимальные варианты.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:

Мы будем рады вашим комментариям

      Оставить отзыв

      Сравнить товары
      • Всего (0)
      Сравнить